לקראת רילוקיישן | המלצה מאת ליאת בן חיון

עוזבים את הארץ לזמן מוגבל?
בדיקה מקיפה MyInvest Upgrade של כל מרכיבי החיסכון והביטוח ובמסגרת הזו, מוודאים בין היתר את הדברים הבאים:

1. המשך תשלום תקין של כל הרכיבים שחשוב שישולמו באופן חודשי.

חשוב במיוחד במצב של סגירת חשבונות בנק וביטול כרטיסי אשראי עקב המעבר.
כמו כן לוודא שהוכן פתרון במקרים שלא יכנסו תקבולים/משכורות כפי שהיה לפני המעבר.

2. שמירה על זכויות בביטוחי בריאות, ביטוחי חיים, חיסכון פנסיוני ועוד.
3. לוודא שנשמר הרצף הביטוחי של התוכניות הפנסיוניות שלך (קרן פנסיה/ביטוח מנהלים וכד').

נדאג להמשכיות של התוכניות כך שלא תפגענה הזכויות שלך בעת חזרתך ארצה בהתאם לתנאי הפוליסה או הפנסיה.
התשלום במקרה שכזה יהיה רק עבור שמירה על הזכויות הביטוחיות ולא למטרת הגדלת החיסכון.

4. בחינת הוזלת עלויות דמי ניהול של הנכסים בכל המרכיבים.
5. בחינת האפשרות למעבר בין בתי ההשקעות או חברות הפנסיה לפתרונות מתאימים יותר.
6. לעשות סדר – לדעת איזה פוליסות יש לך, לוודא שהזכויות שלך רשומות באופן נכון, לוודא שלא קיימים חוסרים, למנוע כפילויות מיותרות, להוזיל עלויות ועוד.
7. לוודא שקיימת התאמה – חשוב מאד לבדוק שכל רכיבי הביטוחים הפרטיים והחסכונות שלך מתאימים בדיוק למצבך האישי, העסקי והמשפחתי.

כל התיקונים שנדרשים שיש לבצע אל מול חברות הביטוח, בתי ההשקעות וחברות הפנסיה, מבוצעים על ידינו לאחר אישורכם.
*המחירים אינם כוללים מע"מ.

עוזבים את הארץ לתמיד?
בדיקה מקיפה MyInvest Upgrade של כל מרכיבי החיסכון והביטוח ובמסגרת הזו, מוודאים בין היתר את הדברים הבאים: 

1. ביטול כל התוכניות למיניהן למעט מה שחשוב לשמור.
2. בחינת כל הפוליסות והחסכונות, אילו מהפוליסות מעניקות זכויות שכדאי להשאיר אם בכלל ואלו כדאי לבטל.
3. בחינת החסכונות מה כדאי לפדות ומה להשאיר.
4. בתוכניות פנסיה שהוחלט להשאיר – בחינת המטבע הרצוי ומסלול ההשקעות המותאם לשוק העולמי ומותאם למטבע.
5. בביטוחי בריאות, בחינה האם ישנם כיסויים שכדאי להשאיר למרות העזיבה.

כל התיקונים שנדרשים שיש לבצע אל מול חברות הביטוח, בתי ההשקעות וחברות הפנסיה, מבוצעים על ידינו לאחר אישורכם.

לפרטים על השירות, מוזמנים ליצור איתנו קשר,

ליאת בן חיון, מנכ"לית MyInvest
מנהלת סיכונים, ביטוח ופיננסים