כללים להשקעה לטווח ארוך בשוק ההון | בהשראת ג'ייסון צווייג ואחרים

5 כללים להשקעה חכמה לטווח ארוך 

רובנו לא סוחרי יום ולא מומחי וול סטריט, ולמרות זאת, חשוב שכל אחת ואחד יידעו איך לנהל את ההשקעות שלהם בצורה נכונה, פשוטה ומותאמת לחיים עצמם.
הנה חמישה עקרונות בסיסיים שאני ממליצה לכל לקוחה ולקוח לזכור כשמדובר בהשקעות בשוק ההון לטווח ארוך:

1. השקעה פסיבית – פחות רעש, יותר תוצאה
במקום לנסות לתזמן את השוק – פשוט להיות בו. השקעות פסיביות (למשל, דרך מסלולי עוקבי מדדים) נוטות להניב תוצאות טובות יותר לאורך זמן – ובפחות סטרס.

2. פיזור מטבעי – לא להיות תלויים רק בשקל או רק בדולר
גם אם רוב ההכנסות שלך הן בשקלים – חשוב שיהיה חלק מהחיסכון במטבעות אחרים.
פיזור נכון יכול להגן עליך מפני שינויים חדים בשער החליפין.

3. פיזור גיאוגרפי – ישראל, ארה"ב, אירופה ועוד
השקעות שמתפרסות על פני אזורים שונים בעולם מעניקות יציבות ומצמצמות את הסיכון.
לא שמים את כל הביצים באותו סל – גם לא באותה מדינה.

4. לנצל אפיקים פטורים ממס בעת ההשקעה
בכל מקום שאפשר – העדיפו השקעה באפיקים שפטורים ממס רווחי הון עד למועד המימוש (למשל קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה).
ריבית דריבית בלי מס = תשואה גבוהה יותר בפועל.

5. ככל שצעירים יותר – כך מומלץ שהחלק המנייתי יהיה גבוה יותר
למי שיש אופק השקעה ארוך – יש גם יותר זמן לתקן ירידות.
לכן, בגילאים צעירים, ניתן לקחת יותר סיכון ולבחור בתמהיל שכולל יותר מניות.

השקעה חכמה לא חייבת להיות מסובכת – רק מחושבת ונכונה.
אשמח לסייע בבחירת המסלולים התואמים את ההמלצות בכל אחד מהמוצרים שיש לך,

אני כאן לכל שאלה,
ליאת בן חיון